Alerta Condusef sobre suplantación de identidad de 32 instituciones financieras

• El organismo informó que personas físicas o “empresas” buscan afectar económicamente a quienes requieren un crédito

Karla García/Bitácora Sur

Tuxtla Gutiérrez. De enero a marzo de este año, 32 instituciones financieras fueron víctimas de suplantación de identidad, informó la Comisión Nacional de Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).

A través de un comunicado, la Condusef informó que las 32 instituciones financieras, debidamente constituidas e inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), fueron afectadas por uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos.

Dicha suplantación de identidad de estas instituciones fueron realizadas por personas físicas o “empresas” con el objetivo de afectar económicamente o engañar a quienes requieren un crédito o cualquier otro servicio financiero.

Las 32 instituciones financieras víctimas de suplantación de identidad son:

• FSMP SOLUCIONES DE CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINANCIERA AMIGO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• AREZ FINANCIERA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• MAXCAPITAL INTERCONTINENTAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINANCIERA SANTOS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM E.N.R.
• FINANCIERA MAESTRA, S.A. DE C.V. SOFOM, E.N.R.
• SEFIISTMO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINANCIERA SÚMATE, S.A. DE C.V., S.F.P.
• INVESUR, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• CGB HIPOTECARIA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• VAMOS A MEJORAR, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• APOYOS INTELIGENTES QUIRAZO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FISOFO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.R.
• GFM PUEBLA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• HIR COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE C.V.
• SOPORTE IMPULSA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• SOFINDE S.C. DE A.P. DE R.L. DE C.V.
• AGRUMNOSTRO DE MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• DINERO PARA CRECER, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• GRUPO COMPROMETIDO POR CRECER, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ACSEIN, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ATEGRA ARRENDAMIENTOS INTEGRALES, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• CREDBOSS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FORZA FINANCIERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• DD3 HIPOTECARIA, S.A DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• SIEMPRE CRECIENDO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• GEM OPTICREDIT, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• INCLUSIÓN HIPOTECARIA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• CREDICAOR, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• GE QUALY, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• NOVAREC, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FACTOR GFC GLOBAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

Por lo anterior, la Condusef alertó sobre el MODUS OPERANDI de los suplantadores, el cual usualmente es el siguiente:

1. Utilizan (sin autorización), nombres comerciales, denominaciones sociales y/o imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar, este uso se hace tanto por medios convencionales, en folletos, como en medios digitales (páginas de internet, redes sociales, aplicaciones móviles, etc).
2. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto (o acceder a la misma a través de permisos de aplicaciones móviles) poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.
3. Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria (a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada) con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.
4. Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es cuando los afectados descubren que han sido engañados.

Asimismo, en el mismo comunicado, enlista una serie de recomendaciones para no ser sorprendido por este tipo de prácticas, entre ellas:

• Tener en cuenta que, nadie pide dinero para prestar dinero. Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto, usualmente es un fraude.
• Ante las nuevas técnicas de defraudación, no olvides revisar el SIPRES, donde están los datos de las entidades financieras, para inclusive contactarlas y verificar si prestan el servicio que te ofrecen por conducto de la persona que te contacta, si es su logo, su página de internet, requisitos para contratar el producto o servicio financiero e incluso preguntar si contratan vía remota y/o por medios digitales y si tienen aplicaciones móviles en las tiendas digitales, para que evites ser engañado. Visítalo:  https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
• No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito. Las FINANCIERAS que operan legalmente NO PIDEN DINERO POR ADELANTADO.
• No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
• No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
• No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
• Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.

Aunque las instituciones financieras víctimas de suplantación están registradas en el SIPRES,  la Condusef enfatiza que los usuarios deben revisar si la empresa que ofrece un crédito u otro servicio, está registrada en el SIPRES,

“si no lo está NO ES ENTIDAD FINANCIERA, mantente alerta”: Condusef

Finalmente, indicó en el comunicado que han surgido nuevas formas de defraudar a la gente o poner en peligro su integridad personal a través de medios digitales como los conocidos “monta deudas”.

“Toma en cuenta que no todas las entidades financieras operan por medios digitales ni tienen aplicaciones móviles para ofrecer servicios, revisa si quien te ofrece un crédito o préstamo está registrado en el SIPRES”.